+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Что можно взять в лизинг

Что можно взять в лизинг

Лизинг - что это? Наряду с кредитами, сейчас стал набирать популярность этот вид финансовой сделки. Нельзя сказать, чтобы тема долгосрочной аренды была новшеством, однако некоторые до сих пор смутно представляют себе лизинг, не имея понимания, чем он отличается от кредита. О том, что такое лизинг, будет полезно и интересно узнать многим предпринимателям — как начинающим, так и со стажем.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Что такое лизинг простыми словами — его виды, условия получения и отличия от кредита

Лизинг - что это? Наряду с кредитами, сейчас стал набирать популярность этот вид финансовой сделки. Нельзя сказать, чтобы тема долгосрочной аренды была новшеством, однако некоторые до сих пор смутно представляют себе лизинг, не имея понимания, чем он отличается от кредита. О том, что такое лизинг, будет полезно и интересно узнать многим предпринимателям — как начинающим, так и со стажем.

И тем, кто только задумывается над тем, как бы лучше начать собственное дело с арендованным на условиях лизинга оборудованием. В частности, на таких читателей будет ориентирован блок, в котором мы разъяснили, что такое лизинг автомобиля. Также будут приведены распространенные ответы на вопросы о том, что значит лизинг, в чем преимущество лизинга перед кредитом и т. Лизинг — аренда чего-либо с возможностью последующего выкупа объекта. При этом из его цены вычитаются платежи, внесенные во время аренды.

Получается, что выплаты за пользование оборудованием или транспортным средством идут в счет его стоимости, а конечная цена продажи снижается. Объясняя, что такое лизинг, важно раскрыть понятия объекта и субъекта данного процесса. Поскольку лизинг — это аренда, то в качестве лизингодателя может выступать любое лицо, которое владеет передаваемым в аренду имуществом.

Лизингополучатели и лизингодатели — это неотъемлемые участники лизингового договора. Они представляют собой его главные стороны. А вот страхование объекта лизинга вовсе не обязательно. Это остается на усмотрение участников сделки. Объектом лизингового кредита выступают любые предметы непотребляемого имущества. Исключением являются природные объекты и участки земли, свободные сделки с которыми запрещены или ограничены законодательно.

В остальном же, предметом лизинга могут быть:. Продолжая раскрывать понятие лизинга просто и понятно , уделим внимание его финансовой сути. В данном случае, заключая соглашение на владение тем или иным объектом, можно получить значительные финансовые выгоды по сравнению с его приобретением в кредит. Понятие и сущность лизинга в том и заключаются, что лизингополучатель может в полной мере использовать имущество по своему усмотрению, но при этом не выплачивает полной стоимости.

Объект переходит во владение лизингополучателя сразу после внесения первого взноса. Оставшуюся часть цены можно выплачивать постепенно — в соответствии с условиями, установленными лизинговым соглашением. В зависимости от выбранного лизингодателя, условия могут сильно различаться.

Так что следует не полениться и потратить немного времени на изучение всех пунктов лизингового договора, рассмотреть иные предложения. К примеру, платежи могут вноситься с учетом сферы и специфики предпринимательской деятельности лизингополучателя.

Преимущество лизинга в том, что имущество, полученное в результате лизингового договора, налогом не облагается. Налоговые обязательства накладываются на объект лизингового договора лишь в том случае, если тот был приобретен в полноценное владение уже на правах собственности бывшего лизингополучателя. Заключение лизингового договора в сравнении с полноценным приобретением имущества имеет следующие плюсы:. Нередко в России лизинг воспринимается исключительно в качестве финансового инструмента, который облегчает ведение некоторых видов предпринимательства.

Это во многом связано с тем, что изначально в нашей стране все лизинговое имущество могло быть применено исключительно в целях бизнеса. Лизинговая деятельность — это удел предпринимателей и частных лиц. Начиная с года, стало возможным получить во временное пользование объекты лизинга и для потребительских целей.

В странах Европы и в США потребительский лизинг уже давно является вполне распространенной практикой. Рассмотрим понятие лизинга и его виды по отдельности каждый, сделав упор на те из них, которые востребованы в нашей стране. Авто в лизинг — что это значит? Сегодня взять на условиях лизинга автомобиль может практически каждый — как физическое лицо, так и юридическое. Но при этом не все понимают нюансы процесса. Лизинг автомобиля — это попросту пользование транспортным средством на условиях аренды с возможностью последующего выкупа.

Причем это доступно как для автомобилей спецназначения, так и для любого другого ТС. Автомобильная долгосрочная аренда — надежный вид финансовой операции.

Особенно для компаний, которые занимаются разноплановыми коммерческими перевозками. Кроме того, автомобили всегда востребованы и на вторичном рынке, что повышает их ценность в качестве объекта лизинга. Лизинговый транспорт требуется в обязательном порядке поставить на учет в ГИБДД и иных государственных органах. Так что найти нарушителя среди лизингополучателя, в случае чего, будет несложно.

Если машина, взятая в лизинг, не подошла, то не придется беспокоиться, как ее продать. Транспортное средство просто возвращается лизингодателю. Если авто требуется во временное пользование, можно порекомендовать автолизинг. Поскольку законом сегодня разрешается брать в лизинг автомобили не только для коммерческого использования, договор на автолизинг может подписать даже физ.

Цель — на усмотрение лизингополучателя. Для наглядности представим преимущества лизинга над кредитом в таблице. Это поможет понять, чем отличается лизинг от кредита на машину. Пользоваться можно после покупки. В период, пока выплаты по кредиту еще не завершены, автомобиль находится в залоге у банка. Чтобы повысить качество выпускаемой продукции, обеспечить более высокую конкурентоспособность на рынке, ускорить производственный процесс, расширить ассортимент продукции и т.

Увы, но предприятию это не всегда по карману. Так что для своевременного обновления производственной мощности можно прибегнуть к лизингу оборудования. Помним: понятие и виды долгосрочной аренды включают в себя не только прокат транспортного средства, но и любого другого вида собственности. Целесообразность такого вида лизинга, как финансового инструмента, можно определить следующими преимуществами:. После того, как вышел срок лизингового договора, можно будет полностью выкупить оборудование в свое полное владение, доплатив разницу в стоимости.

Если оборудование нужно на определенный период, то по истечении срока лизингового договора есть вариант его вернуть. Перед тем,как получить лизинг узкоспециализированного или слишком дорогого оборудования необходимо выяснить все условия поставки у лизингодателя. Возможно, тот потребует залог либо выдвинет какие-то еще особые условия.

Но даже если так, аренда все равно окажется гораздо выгоднее покупки. Финансовый лизинг — это сделка, заключенная с трех сторон. Смысл ее состоит в том, что лизингодатель приобретает у поставщика то или иное имущество, а затем передает его лизингополучателю на своих условиях. Разумеется, как и в случае с другими видами, присутствует возможность выкупить имущество. Такая схема чаще выгодна всем трем сторонам. Здесь лизингодатель — инвестор, который вкладывает деньги в приобретение объекта, а затем часть из этой суммы получает за счет первоначальных взносов или авансовых платежей.

Его прибыль складывается постепенно — за счет денег, которые вносятся лизингополучателем. Часто начинающие предприниматели в вендинговом бизнесе работают по такой схеме.

Позволительно сказать, что в этом случае объектом лизинга являются сами деньги. Хотя напрямую они и не выдаются в аренду - в этом и заключаются особенности финансовой аренды. Раскрывая далее вопрос о том, что такое сущность и виды лизинга, нельзя не упомянуть про лизинг персонала. Хотя, с точки зрения российского законодательства, этот вид деятельности является не совсем корректным.

Ведь человек не может выступать в качестве собственности, и тем более, как объект аренды. Выше уже рассказывалось, в чем отличие лизинга от кредита. Отличия лизинга персонала от привычного аутсорсинга состоят примерно в том же. В случае с лизингом речь идет о куда меньших сроках аренды персонала. Также наблюдается некоторое ограничение исполняемых функций. В случае с аутсорсингом персонал берет на себя обслуживающие функции.

Срок действия договора обычно от года и больше. Лизинг позволяет ограничиться выполнением даже разовых работ. Сроки лизинга персонала могут быть самыми разными — определяются в зависимости от необходимого объема работ. Важный момент - начиная с года, в РФ под запрет попадает любой заемный труд кроме случаев, когда:. Словом, теперь заключить лизинговый договор на найм персонала стало возможным при обращении в специализированное кадровое агентство.

Чтобы нивелировать негативные последствия лизинга персонала, обращайтесь в высокопрофессиональные кадровые агентства, которые дорожат репутацией и осуществляют качественный отбор персонала. На агентстве лежит ответственность за соблюдение всех требований со стороны лизингополучателя и обязанность по обеспечению социальных гарантий работникам.

Разновидностей лизинга больше, чем приведенных выше примеров. Суть в том, каким образом квалифицировать все имеющиеся виды лизинга. Классификацию можно провести как на основании объекта лизинга, так и относительно сроков заключения договора. Или же, взяв за основу степень риска и т.

Можно также рассмотреть виды лизингов на основе сроков действия. Здесь особо выделяется оперативный лизинг. Он включается тогда, когда сумма выплат по лизингу не перекрывает стоимость объекта лизинга. Это, кстати, еще один значимый момент отличия лизинга от кредита. Кредит обязывает выплатить как минимум собственную стоимость объекта, а чаще — платить с процентами.

Имеет смысл заключать такой лизинг по отношению, например, к устаревшему оборудованию или иным видам техники.

В этой статье поговорим о том, что такое лизинг и как им воспользоваться. В сложной экономической ситуации, когда банки требуют непомерных процентов по кредитам, а аренда как вид сделки не подходит по ряду причин, предприятия или ИП все чаще обращаются в лизинговые компании. Цель — закупить оборудование, транспорт, недвижимость на выгодных условиях.

В этой статье мы рассмотрим что такое лизинг. Объясним термин простыми словами с наглядными примерами, расскажем какую роль выполняет в экономике, чем отличается от кредита и почему лизинг больше похож на долгосрочную аренду, а также расскажем когда пользоваться лизингом выгодно, а когда нет.

Для обновления оборудования, покупки нового транспорта, расширения производственных или офисных площадей требуются крупные финансовые вливания. А что делать, если нет возможности единовременно собрать нужную сумму или взять кредит?

Есть вполне эффективная альтернатива — лизинг. Поговорим о том, что означает этот термин, какие бывают виды лизинга, какое имущество можно взять в лизинг, как правильно совершить такую сделку, и какие подводные камни имеются у этой процедуры. Последняя выкупает у продавца имущество и передает его лизингополучателю. Тот выплачивает ежемесячно определенную сумму, которая является одновременно и арендным платежом, и платежом по кредиту в зависимости от дальнейших намерений пользователя.

По окончании указанного в договоре срока имущество можно выкупить по остаточной стоимости или вернуть лизинговой компании. Существенно влиять на развитие экономики лизинг начал с х годов прошлого века. Основателем современной лизинговой индустрии называют американского предпринимателя Генри Шофельда, открывшего в Сан-Франциско первую специализированную лизинговую компанию.

В СССР лизинг использовался для приобретения предприятиями дорогостоящей импортной техники еще в е годы, однако масштабы его были ограниченными. На внутреннем рынке первые лизинговые операции начали проводиться в году. До середины х серьезного воздействия на экономику РФ лизинг не оказывал. Имущество передается лизингодателю на основании договора купли-продажи. Чаще всего в качестве лизингодателя выступают банки или аффилированные с ними структуры, имеющие достаточный капитал, чтобы приобретать дорогостоящее имущество автотранспорт, недвижимость, оборудование.

Иногда продавец одновременно является и лизингодателем, тогда в сделке участвуют две стороны, а не три. Особенностью сделки лизинга является снижение выкупной цены имущества к окончанию действия договора. Это происходит за счет амортизации — ежегодного списания части стоимости актива по мере его износа. Учитывается амортизация по специальным формулам и не зависит от реального износа товара. В сделках лизинга по отдельным видам имущества применяется ускоренная амортизация, за счет чего к концу действия договора транспорт или оборудование имеют нулевую стоимость и переходят во владение лизингополучателя без дополнительной оплаты.

Предметом лизинга не могут быть природные объекты, земельные участки и имущество, ограниченное в обороте. Исключением в этом смысле является вооружение — его РФ вправе продавать другим странам в лизинг на условиях, закрепленных в международных договорах и законе о военно-техническом сотрудничестве.

Есть и другие ограничения на лизинг, устанавливаемые самими лизингодателями. В частности, отказ получают покупатели, желающие приобрести в лизинг:. Продавать в лизинг автомобили могут как специализированные лизинговые компании, так и автосалоны, и банки. Преимущества и недостатки лизинга автотранспорта для покупателя. Хороший способ обновить парк оборудования предприятия, не залезая в большие долги.

К оборудованию может относиться самый широкий спектр товаров — от офисной техники до сельскохозяйственных агрегатов и заводских станков. Порядок приобретения такой же, как в случае с автомобилями, за исключением того, что страхование предмета лизинга не является обязательным.

Впрочем, многие лизингодатели настаивают на страховании оборудования. Преимущества и недостатки лизинга оборудования для покупателя. Процесс взятия в лизинг недвижимости аналогичен любому другому виду подобных операций: лизингодатель покупает у продавца имущество, выбранное клиентом.

Затем покупатель выплачивает ежемесячные суммы за пользование недвижимостью, а по истечении договора выкупает ее или возвращает лизингодателю. Покупку недвижимости в лизинг рассмотрим с двух точек зрения: касаемо физических и юридических лиц, поскольку различия между ними весьма существенны.

Покупка в лизинг офисной или любой другой недвижимости для компании выгодна сразу по нескольким причинам:. Все эти причины делают лизинг недвижимости гораздо более привлекательным, нежели коммерческую ипотеку.

Покупка квартир в лизинг физическими лицами в РФ серьезного развития не получила по одной простой причине: если ипотечное жилье сразу переходит в собственность покупателя, то лизинговое остается у лизингодателя до момента полного выкупа. Немного кто захочет жить в чужой по сути квартире много лет, рискуя немедленно лишиться ее при просрочках текущих платежей. Если же смотреть объективно, без эмоций, то у лизинга недвижимости для физлиц есть как преимущества, так и недостатки:.

Обратите внимание: в сфере лизинга недвижимости для физлиц, при всей ее неразвитости, встречается немало мошенников. Приобретать квартиру в лизинг имеет смысл только у компаний, аффилированных с банками.

Не слишком благозвучный термин на самом деле означает предоставление сотрудников для работы у лизингополучателя на определенное время. Лизинг персонала в последние годы получил достаточно широкое развитие.

Если раньше компании старались максимально сократить проникновение внутренней информации во внешнюю среду и из-за этого негативно относились к задействованию стороннего персонала, то в связи с необходимостью оптимизации численности лизинг сотрудников стал считаться вполне достойной альтернативой. Обычно в роли лизингодателя выступает кадровое агентство, которое заключает договор с работником продавцом своей рабочей силы. Этот человек направляется к конечному работодателю лизингополучателю.

Чаще всего речь идет о замене штатных специалистов на время отпусков и больничных, а также для проведения мероприятий: выставок, презентаций, конференций. Условно говоря, предприятию нет смысла держать в штате трех красивых девушек, которые на церемонии заключения договора встретят гостей, а потом вынесут папки с текстом документа на подносах. Этот персонал предоставляет агентство.

Лизингодатель агентство берет на себя обязанность заключить трудовой именно трудовой! Отношения трудового лизинга в России регулирует федеральный закон от В нем обозначены следующие правила:.

Нельзя привлекать лизинговый персонал:. В зависимости от них можно выделить три вида лизинга:. При этом варианте лизингодатель является, по сути, лишь финансовым посредником, участвуя в сделке формально. Поставка имущества идет напрямую от продавца лизингополучателю, претензии по качеству этого имущества последний предъявляет продавцу. К окончанию срока действия договора лизинга имущество, как правило, имеет минимальную остаточную стоимость.

В подобной схеме в договоре лизинга нередко прописывается обязанность продавца принять имущество в случае его возврата покупателем лизингодателю. Банку не нужны старые автомобили или станки, если говорить проще. При этом варианте лизинга срок договора существенно короче, нежели срок службы приобретаемого имущества недвижимости, производственного комплекса и т.

В связи с этим роль лизинговой компании в сделке является ключевой. Лизингодатель берет на себя полную ответственность за сохранность передаваемого в лизинг имущества, организуя ремонты, страхование и техобслуживание.

Роль лизингополучателя в данной схеме близка к роли арендатора. Когда договор заканчивается, покупатель вправе:. Операционный тип лизинга часто применяется дилерами крупных автоконцернов: покупатель пользуется машиной определенной марки в течение лет, а затем сдает и вновь берет в лизинг более современную модель.

Наиболее специфический вид лизинга. Здесь продавец и лизингополучатель — одно лицо. Фактически сделка является формой кредитования под залог, когда имущество передается лизингодателю лишь формально, фактически же оставаясь на своем месте. Предприятие может продать принадлежащее ему оборудование, а затем взять его же в лизинг, получив крупную сумму денег на развитие и сохранив производственные мощности.

В областном правительстве в конце концов опомнились и потребовали деньги, выплаченные в качестве господдержки, обратно. Возвратный лизинг постоянно привлекает внимание и налоговиков: сделка, в которой нет явной экономической целесообразности, может быть признана формой уклонения от уплаты налогов. По степени рискованности выделяют три вида сделок лизинга:. Процесс передачи имущества страхуется специализированными страховыми компаниями либо гарантами лизингополучателя выступает несколько других фирм, способные в случае нарушения договора полностью возместить лизингодателю стоимость имущества.

Страховой депозит, вносимый лизингополучателем на счет лизинговой компании, покрывает часть стоимость имущества. Если за весь срок лизинга ничего не предусмотренного договором не произойдет, средства вернутся покупателю. Сделки, при которых стороны никак не гарантируют друг другу выполнение своих обязательств. Рынок лизинга в РФ практически идентичен размерам первой сотни банковского сектора. Выбирать лизинговую компанию можно как по предлагаемым условиям, так и по надежности головной компании.

Рейтинг лизингодателей ведется, например, на портале banki. Самые важные моменты: первоначальный платеж аванс , ежемесячный платеж, сумма переплаты, срок и график погашения, условия расторжения договора лизинга. Для составления текста договора лизингодатель обычно требует следующие документы:. После уплаты требуемой суммы покупатель получает имущество в пользование.

Полученное в лизинг имущество необходимо использовать в строгом соответствии с условиями договора. Это касается ежегодного страхования, технического обслуживания транспорта, оборудования и, конечно, своевременной уплаты ежемесячных платежей.

Аналог дифференцированных платежей по кредитам. Такая схема позволяет максимально снизить платежи по процентам. Также могут использоваться и другие специальные графики выплат, в зависимости от специфики деятельности конкретных компаний. В каждом конкретном случае ответ на этот вопрос может быть разным. Он зависит как от вида лизинга, так и от имущества, от условий лизингодателя и банка-кредитора и многих других аспектов.

Сначала рассмотрим сравнение по внешним признакам. Допустим, мы решили приобрести автомобиль стоимостью 1 миллион рублей. Сравним средние по параметрам программы кредитования и лизинга на начало года.

Кажется, что очевидно выгоднее взять кредит. Однако не будем забывать, что процентная ставка и сумма переплаты — не всегда главные факторы при выборе способа приобретения имущества. Если собрать воедино все характеристики, по которым можно корректно сравнить лизинг и кредитование, получится примерно такая таблица:.

Амортизация имущества По некоторым видам имущества возможно применение ускоренной амортизации. По автомобилям дороже рублей и микроавтобусам дороже рублей применяется понижающий коэффициент расчета амортизации Обычный порядок расчета амортизации Налоговые платежи НДС Входит в состав платежей по договору лизинга. Налог можно предъявить к возврату после выкупа имущества.

Все о лизинге - разновидности, сложности процесса, предмет сделок

Лизинг to lease — сдать в аренду, англ. Лизинг подходит для приобретения легкового и коммерческого автотранспорта, грузовых автомобилей, дорожной строительной и специальной техники. Наши специалисты всегда предложат предпринимателям и владельцам малого бизнеса выгодные условия для покупки транспорта и техники в лизинг.

Да, это будет оптимальный способ. Так вы сможете не только приобрести нужное транспортное средство, но и сэкономить средства благодаря возврату НДС, снижению налога на прибыль, субсидированию лизинга государством, скидкам от автопроизводителей. Лизинговая компания приобретает в собственность конкретное имущество и передаёт его в пользование третьему лицу клиенту-лизингополучателю на определённый срок. При этом продавца выбирает именно третье лицо — лизингополучатель, потребитель данной финансовой услуги.

В течение срока действия лизингового договора клиент выплачивает стоимость приобретённого имущества плюс вознаграждение за лизинг. По истечении обозначенного сделкой времени и выплаты оговоренной суммы имущество переходит в собственность лизингополучателя.

При этом оптимальный срок лизинга ощутимо снижает размеры ежемесячных выплат и позволяет оптимально распоряжаться активами, получая прибыль при комфортной долговой нагрузке на бизнес. Уникальность данного финансового инструмента состоит в том, что лизинг органично сочетает в себе характеристики долгосрочной аренды и финансового кредита.

Лизинг позволяет снизить налогооблагаемую базу предприятия, поскольку все выплаты по лизинговому договору включаются в себестоимость, в результате чего снижается налог на прибыль.

В результате ускоренной амортизации предмета лизинга объём налога на имущество уменьшается в три раза. Лизинг помогает минимизировать уровень закредитованности предприятия и улучшает структуру отчётности. Для оформления лизинга важна благоприятная кредитная история, рентабельность бизнеса, а также срок ведения бизнеса — он должен быть более 1 года с даты регистрации.

Юридическим лицам для заключения договора финансовой аренды требуется предоставить пакет документов, который проходит экспертизу. Документы включают две категории: юридические учредительный договор, устав организации, документы о назначении директора и т. Лизинг по продуктам линейки Экстра не требует финансовой отчетности.

После отправки запроса вам будет открыт Личный кабинет E-leasing. Удаленно пройдёт весь процесс сделки: от сбора пакета документов до подписания договора лизинга и договора купли-продажи. Условия программ и процедура получения лизинга могут варьироваться в зависимости от продукта.

Стандартная схема оформления предполагает чёткий алгоритм последовательных действий, который включает:. Оценку лизингодателем возможности оформления сделки.

В этом случае лизинговая компания анализирует финансовую отчётность предприятия если это юридическое лицо и общую платёжеспособность, учитывая основные характеристики предмета лизинга.

При положительном решении по заявке лизингодатель заключает договор с клиентом о финансовой аренде. Одновременно с этим лизингодатель оформляет договор с официальным поставщиком предмета лизинга автомобилей, спецтехники и т.

Внесение авансового платежа от лизингополучателя. Лизингодатель при этом выплачивает полную стоимость предмета лизинга поставщику по сделке. Поставщик передаёт предмет лизинга лизингодателю вместе со всеми техническими и правоустанавливающими документами.

Далее происходит регистрация объекта. При регистрации лизингодатель указывается как собственник, а лизингополучатель — как фактический владелец. По истечении срока договора лизинга лизингодатель передаёт все права на объект лизингополучателю. ПАО Сбербанк использует cookie файлы с данными о прошлых посещениях сайта для персонализации сервисов и удобства пользователей.

Сбербанк серьезно относится к защите персональных данных —ознакомьтесь с условиями и принципами их обработки. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера. Инструкции и частые вопросы. Документы и тарифы. Открытие счёта Пакеты услуг. Зарплатный проект Расчёты и платежи. Справки и выписки Как избежать ограничения операций по счёту. Кредиты для бизнеса. Общие вопросы.

Вопросы по переводам с карты на карту. Плати QR. ВЭД Самоинкассация. Dialog Enterprise. Меры господдержки малого бизнеса. Аресты и взыскания. Онлайн-проверка статуса исполнительного документа. Отделения и банкоматы Москва ENG. Справочный центр для бизнеса Лизинг.

Что такое лизинг? На какие виды имущества предоставляется лизинг? Можно ли взять в лизинг грузовой автомобиль для работы? В чем суть лизинга? Каким требованиям должен соответствовать предприниматель или компания, чтобы использовать лизинг?

Какова процедура лизинговых сделок для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей? Какова стандартная процедура оформления лизинга? Вся сумма НДС по договору ставится к зачёту. Не нужно извлекать оборотные капиталы из производственного процесса организации. Стандартная схема оформления предполагает чёткий алгоритм последовательных действий, который включает: 1. Выбор конкретного предмета лизинга, поставщика и лизингодателя. Подачу заявки и необходимых документов в лизинговую компанию.

Затем объект передается во владение непосредственно лизингополучателю. Колонка для старого портала Открытие счета. Своё дело со Сбербанком. Зарплатный проект. Прием карт к оплате. Расчетно-кассовое обслуживание. Бонусы для новых клиентов. Ведение счета. Сбербанк Бизнес Онлайн. Мобильное приложение.

Сервис выставления счетов. Центр управления счетами. Размещение денежных средств. Депозитарное обслуживание. Сервисы для бизнеса. Подготовка документов для регистрации бизнеса. Дистанционная регистрация бизнеса. Юрист для бизнеса. Моя торговля. Бизнес Аналитика. Безопасная сделка. Продвижение бизнеса онлайн. Создание сайта для бизнеса. Сервис проверки контрагентов.

Что такое лизинг

В этой статье поговорим о том, что такое лизинг и как им воспользоваться. В сложной экономической ситуации, когда банки требуют непомерных процентов по кредитам, а аренда как вид сделки не подходит по ряду причин, предприятия или ИП все чаще обращаются в лизинговые компании. Цель — закупить оборудование, транспорт, недвижимость на выгодных условиях. Что такое лизинг для физических лиц и юридических? Какие бывают виды лизинга? В чем преимущества такой сделки? Обо всем этом вы узнаете в данной статье!

Содержание Что такое лизинг простыми словами Объекты лизинга Виды лизинга Описание основных видов лизинга Возвратный лизинг Операционный лизинг Понятие финансового лизинга Этапы заключения лизинговой сделки Лизинг оборудования Лизинг автомобилей Лизинг недвижимости Лизинг или кредит — что выгодней Аренда и лизинг — сходства и различия Графики лизинговых платежей Что такое сублизинг Заключение Что такое лизинг простыми словами.

Лизинг — это та же аренда. Но есть ряд существенных отличий. У предприятия или предпринимателя не хватает средств на приобретение оборудования. Можно взять кредит с высокими процентами, а можно попросить купить необходимое оборудование лизинговую компанию. Она, в свою очередь, рассматривает предложение, оценивает для себя прибыль. В случае одобрения, лизингодатель сдает в аренду предприятию приобретенное имущество по специальному договору.

По условиям этого договора лизингополучатель выплачивает компании каждый месяц некую сумму лизинговые платежи , как за аренду. Через определенный срок можно выкупить оборудование, недвижимость или автомобиль, заплатив остаточную стоимость. Иногда достаточно и двух сторон, если владелец имущества выступает в роли лизингодателя. Во многих случаях понадобится еще одна сторона — страховая компания. Цель лизинга для предприятия — расширить производство, модернизировать технологии, что приведет к увеличению прибыли.

Лизингодатель же получает выгоду с разницы между рыночной ценой на имущество и ее стоимостью после операции по лизингу. Продавец оборудования, недвижимости, автотранспорта получает возможность быстро продать дорогостоящее оборудование, недвижимость, транспорт и прочее.

Под запретом некоторые объекты, к которым по законодательству применимы особые условия использования, например, предметы военного назначения. Нельзя получить в лизинг и такое имущество :. Лизинговые компании устанавливают и свои ограничения. Они зависят от политики лизингодателя и от самих предметов. Есть и общие для всех параметры для объектов, которые не предоставляют в лизинг:. Основное правило — все предметы лизинга приобретаются, чтобы задействовать их в процессе любого коммерческого дела.

В соответствии со сроками и экономической сущностью договоров, существует три основных вида лизинга:. Это особенный вид сделки. В этом случае лизингополучатель и продавец имущества — это одно лицо. Предприятие заключает договор с лизинговой компанией о передаче своего имущества в собственность за определенную сумму и тут же выступает в роли лизингополучателя. При этом производственный процесс не останавливается — оборудование не изымается. Предприятие получило крупную сумму, которую может сразу пустить на увеличение прибыли или на другие нужды.

При этом выплачивает небольшие платежи каждый месяц. Выглядит такая сделка, как кредит под залог имущества, только нет процентов в банк. Ведь есть возможность получить деньги от лизинговой компании и при этом не будет потеряно оборудование, а процесс производства будет продолжен. Но есть существенный минус. К сделкам по возвратному лизингу приковано особое внимание налоговых служб. Они могут посчитать такие договоры одним из способов ухода от налогов. Но если сделка будет проведена по всем финансовым и юридическим правилам, и договор будет оправдан экономической целесообразностью, то у фискальных органов не будет основания для штрафа.

Налоговая служба сравнивает условия лизинга и возможный кредит. Если окажется, что выгоднее для предпринимателя кредит, то ФНС подозревает уклонение от налога. Это сделка, при которой срок использования имущества намного больше, чем составленный срок договора. Ставка больше, чем в случае с финансовым лизингом.

По сути можно провести параллель с обыкновенной арендой. За предмет договора лизинговая компания несет полную ответственность. Иными словами, ремонтом, техническим обслуживанием и страховкой. Получатель предмета лизинга при этом не несет никакой ответственности.

Все риски, связанные с гибелью или утратой предмета лизинга ложатся на плечи компании. Получатель предмета лизинга может расторгнуть договор с компанией, если был представлен не пригодный для использования предмет. Операционный лизинг положительно влияет на динамику производственного процесса.

Ведь обновляется оборудование. Финансовый лизинг — способ привлечения денежных средств на определенные цели. Сроки использования предмета лизинга равны срокам договора. К конечной дате соглашения стоимость имущества приближено к нулю.

Чаще лизингополучатель желает получить такое имущество в собственность, тем более к концу лизинга оно практически ничего не стоит. Несмотря на то, что процесс получения объекта в лизинг считается простой сделкой, нужно внимательно отнестись ко всем этапам ее проведения.

Основные шаги на пути к успешной сделке по лизингу:. Выбор лизинговой компании. Лучше отдать предпочтения крупным организациям, которые являются дочерними у известных финансовых учреждений. Изучение всех предлагаемых условий договора. До подписания договора необходимо выяснить: первоначальную и ежемесячную сумму платежа, график платежей, условия при которых сделка расторгается, а также характеристики передаваемого имущества.

Составление договора. Перед этим лизинговая компания может потребовать такие документы от клиента:. Лизингодатель может потребовать и другие документы и бумаги — это зависит от вида сделки и самой компании.

Затем следует внесение первого взноса. После этой операции предприятие получает объект договора в пользование. Далее, полученный в лизинг предмет используется лизингополучателем для улучшения производственной деятельности и увеличения прибыли. Лизинг оборудования — один из выгодных способов, позволяющий предприятию без больших затрат увеличить производство, построить новые цехи, обновить технологии за счет покупки технических новинок.

Полезная статья! Мы уже писали подробно про лизинг оборудования. Можно приобрести все необходимое для оперативной работы офиса, компьютерную технику. В сельском хозяйстве купить новые аппараты для обработки урожая, сбора молока, разделки мяса.

В ресторанном бизнесе закупить необходимое оборудование для торговли. Выгоден такой лизинг и для деревообрабатывающей, газовой, нефтеперерабатывающей отраслей. Купить авто в лизинг может как юридическое, так и физическое лицо. Это сравнительно новый вид сделки для населения России, но за последние годы усиленно прогрессирующий в своем распространении.

Разберемся подробнее с вопросом, что такое лизинг для физических лиц. Фактически любой гражданин РФ может приобрести автомобиль, как бы в аренду. Одно отличие — можно в конце договора стать владельцем транспорта. Автомобилист получает возможность использовать автотранспорт после оформления сделки и внесения первого взноса. Такие процедуры могут оформлять не только специальные лизинговые компании, но и банки и автосалоны.

Прежде чем принять решение о способе приобретения автомобиля, необходимо внимательно изучить все факторы, взвесить все плюсы и минусы, разузнать все выгодные предложения банков.

Лизинг недвижимости — это что-то среднее между арендой и ипотекой. Суть процесса такая же, как и при другом виде лизинга. Компания покупает недвижимость, которую выбрал клиент. Затем, лизинговая организация сдает ему в аренду эту жилплощадь. Клиент же обязан выплачивать ежемесячные суммы за пользование лизингом. Квартира в лизинг для обычного населения пока еще не получила широкого распространения.

Может, дело в том, что люди хотят сразу видеть недвижимость в своем владении, а не через лет. Психологически гораздо спокойнее, когда квартира переходит в собственность сразу, как, например, при ипотеке.

При оформлении недвижимости в кредит, покупатель получает возможность пользоваться и владеть квадратными метрами, право распоряжаться придет после последнего платежа. При лизинге же у человека есть только одно право — пользоваться жилплощадью, Все остальные права вступят в силу после окончания срока по договору и выплаты остаточной стоимости. Все дело в надежности сделки для сторон договора. При ипотеке для банка есть риск невыполнения клиентом всех обязательств.

Тогда придется принимать дополнительные меры, которые несут за собой расходы для финансового учреждения. Тогда как лизинговая компания и так является собственником жилой площади и ничего не теряет в случае неплатежеспособности клиента. Поэтому она более лояльно относится к просрочкам по платежам и рассматривает все варианты по выплатам, которые предлагает ей физическое лицо.

Лизинговым компаниям нет никакого дела до кредитной истории ее клиента.

В этой статье мы рассмотрим что такое лизинг. Объясним термин простыми словами с наглядными примерами, расскажем какую роль выполняет в экономике, чем отличается от кредита и почему лизинг больше похож на долгосрочную аренду, а также расскажем когда пользоваться лизингом выгодно, а когда нет.

Лизингодатель обязуется приобрести в собственность определённое лизингополучателем имущество у указанного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное пользование , с правом выкупа и без него.

Чаще всего лизингом, как инструментом финансирования пользуются юридические лица, это связано с налоговыми льготами.

В мировой практике широко распространён потребительский лизинг. Лизингополучатель может изначально являться собственником имущества. Законодательство разных стран по-разному рассматривает налоговые последствия лизинга. В России лизинг позволяет применять ускоренную амортизацию , возможно перераспределение сроков уплаты НДС. Ратифицированная Россией конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге не предусматривает обязательности права выкупа, возможна и только аренда.

В году в ходе широкого публичного обсуждения с участниками рынка и экспертами предложена реформа лизинговой отрасли, предполагающая, помимо прочего, ведение Банком России специального реестра лизинговых компаний.

Предметом лизинга являются любые непотребляемые вещи , в том числе предприятия , здания , сооружения , оборудование , транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество. Предметом лизинга не могут быть земельные участки и другие природные объекты, а также имущество , которое федеральными законами запрещено для свободного обращения или для которого установлен особый порядок обращения.

Земельные участки не могут быть самостоятельным предметом договора лизинга. Содержащийся в ст. Предмет лизинга, переданный во временное владение и пользование лизингополучателю, является собственностью лизингодателя.

Предмет лизинга, переданный лизингополучателю по договору финансового лизинга, учитывается на балансе лизингодателя или лизингополучателя по соглашению сторон. Предметы лизинга относят к той или иной профильной группе. В зависимости от принадлежности к профильной группе рассчитывается показатель риска лизинговой сделки.

В условиях экономической нестабильности риски возмещения остаточной стоимости в секторе автолизинга минимальны. В зависимости от срока полезного использования объекта лизинга и экономической сущности договора лизинга различают:.

В договоре возможны положения о праве или обязанности лизингополучателя купить товар по истечении срока аренды. Особым случаем является возвратный лизинг , при котором продавец лизингового имущества одновременно является лизингополучателем. Фактически это форма получения кредита под залог производственных фондов и получения дополнительного экономического эффекта от различий в налогообложении.

Финансовую аренду лизинг регулируют Гражданский кодекс РФ ст. Приобретение основных средств в форме лизинга позволяет снизить налоговую нагрузку предприятия. В частности, платежи по лизинговым договорам уменьшают налогооблагаемую базу по налогу на прибыль являются затратами. Кроме этого, ускоренная амортизация с коэффициентом 3 позволяет балансодержателю снижать базу для расчёта налога на имущество и дополнительно снизить базу расчёта налога на прибыль.

Особым случаем является возвратный лизинг , при котором лизингополучатель является одновременно и продавцом лизингового имущества. То есть организация берёт в лизинг оборудование или другое имущество , которое изначально принадлежало ей самой. При возвратном лизинге между лизингодателем лизинговой компанией и организацией заключаются два договора: купли-продажи имущества и сдачи его в лизинг.

Оба документа подписываются одновременно. Возвратный лизинг не предполагает каких-либо изменений в производственном процессе. Эту сделку можно сравнить с выдачей кредита под залог. Только для лизингополучателя расходы по лизинговому договору, как правило, ниже, чем проценты по банковским кредитам. Другая структура налогообложения и амортизации может обеспечить возвратному лизингу дополнительную привлекательность. В российской практике принято указывать в договоре лизинга удорожание предмета лизинга ставку удорожания.

Обычно ставка удорожания рассматривается как годовые проценты и рассчитывается как разница в процентах между суммой всех платежей по лизинговому договору и стоимостью предмета лизинга, приведённая к годовой ставке с учётом срока договора лизинга. Использование ставки удорожания в рекламных материалах может ввести лизингополучателей в заблуждение относительно реальной стоимости привлекаемого через лизинг внешнего финансирования в сопоставлении с тем, сколько стоил бы банковский кредит при аналогичных суммах займа и графике погашения.

Пример: предмет лизинга стоит 1 рублей. Договор на 5 лет. Реальные дополнительные ресурсы, которые предоставляет лизингодатель, составляют рублей.

Через 5 лет лизингополучатель в общей сумме дополнительно к первому платежу выплатит лизингодателю 1 руб. Если договор лизинга предусматривает начисление процентов удорожания только на оставшуюся часть долга за вычетом уже произведённых платежей авансы, задатки и др. Для сравнения лизинга с кредитом возникает необходимость в определении эффективной процентной ставки. Но общий результат от лизинга формируется не только уровнем процентной ставки величиной удорожания имущества.

Оценить эффективность лизинговой операции возможно на основе анализа структуры лизинговых платежей и сопутствующих экономических результатов. Для определения реальной стоимости ресурсов следует разложить лизинговый платёж на составляющие.

Но её следует уменьшить на ту экономию, которая возникает в связи с использованием лизинговой схемы финансирования, то есть если лизинговая компания платит 47 руб. Также следует учесть, что при приобретении за счёт кредита или собственных средств юридическое лицо зачитывает НДС со стоимости договора купли-продажи.

В случае лизинга НДС ставится со всей суммы лизинговых платежей. Если рассчитать общую сумму денежных платежей по кредиту и лизингу при равных ставках финансирования, то получится таблица следующего вида:.

Материал из Википедии — свободной энциклопедии. Текущая версия страницы пока не проверялась опытными участниками и может значительно отличаться от версии , проверенной 22 марта ; проверки требуют 2 правки. У этого термина существуют и другие значения, см. Лизинг значения. Публичные финансы. Международные Государственные Муниципальные. Частные финансы. Корпоративные Финансы домохозяйств. Финансовые рынки. Валютный рынок Рынок золота Рынок капитала Денежный рынок Страховой рынок.

Финансовые инструменты. Деньги Валюта Авуары Ценные бумаги Деривативы. Финансовая деятельность. Банковская С частичным резервированием С полным резервированием Страхование Пенсионное страхование Инвестирование Лизинг Финансовый лизинг Кредитование Финансовое регулирование Управление финансовыми рынками Биржевые операции Центрального банка. Финансовые учреждения.

Депозитные Банк Небанковская кредитная организация Кредитный кооператив Трастовая компания Казначейство организации Договорные Пенсионный фонд Страховая компания Инвестиционные Инвестиционный банк Инвестиционная компания Инвестиционный фонд Андеррайтер Брокерская фирма. Часть 2. Статья Дата обращения 2 августа Финансы организации. Управленческий учет Организация Кадровая политика Финансовый менеджмент Финансовые отношения Финансовый контроль.

Гражданско-правовые договоры. Категории : Лизинг Коммерческий кредит. Скрытые категории: Википедия:Статьи с некорректным использованием шаблонов:Cite web не указан язык Статьи со ссылками на Викисловарь Википедия:Статьи с нерабочими ссылками. Пространства имён Статья Обсуждение. Финансовое право Финансовая система. Публичные финансы Международные Государственные Муниципальные. Частные финансы Корпоративные Финансы домохозяйств.

Финансовая деятельность Банковская С частичным резервированием С полным резервированием Страхование Пенсионное страхование Инвестирование Лизинг Финансовый лизинг Кредитование Финансовое регулирование Управление финансовыми рынками Биржевые операции Центрального банка. Финансовые учреждения Депозитные Банк Небанковская кредитная организация Кредитный кооператив Трастовая компания Казначейство организации Договорные Пенсионный фонд Страховая компания Инвестиционные Инвестиционный банк Инвестиционная компания Инвестиционный фонд Андеррайтер Брокерская фирма.

Лизинг - что это и в чем его плюсы

Лизинг to lease — сдать в аренду, англ. Лизинг подходит для приобретения легкового и коммерческого автотранспорта, грузовых автомобилей, дорожной строительной и специальной техники. Наши специалисты всегда предложат предпринимателям и владельцам малого бизнеса выгодные условия для покупки транспорта и техники в лизинг.

Лизингодатель обязуется приобрести в собственность определённое лизингополучателем имущество у указанного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное пользование , с правом выкупа и без него. Чаще всего лизингом, как инструментом финансирования пользуются юридические лица, это связано с налоговыми льготами. В мировой практике широко распространён потребительский лизинг.

.

Оплачивать взятый в лизинг автомобиль можно не сразу, а постепенно – в соответствии с условиями соглашения. А вот пользоваться в полной мере и на свое усмотрение транспортным средством можно сразу же – как только пройдет первый платеж; Лизинговые соглашения могут быть оформлены на разных условиях. Так что, в отличие от кредита, можно будет подобрать наиболее выгодные из них. В частности, менее жесткими являются требования относительно дат внесения очередного платежа. Возможность приобретения ТС в полное владение после окончания срока лизингового соглашения. А можно и вернуть его назад; Если вз.

Что такое лизинг – чем отличается от кредита, виды лизинга, условия получения, примеры

.

.

.

.

.

.

Комментарии 0
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Пока нет комментариев. Будь первым!

© 2018-2021 klugerclub.ru